כניסה
הרשמה לניוזלטר

ייעוץ פיננסי טומן בחובו חשיבות גבוהה להטמעת הרגלים אשר יאפשרו התנהלות כלכלית חכמה. וכידוע, אנחנו חיים…

תוכן שיווקי | 27 באוקטובר 2022 | תוכן שיווקי | 3 דק׳

יועץ פיננסי – כיצד הוא יכול לסייע לכם?

ייעוץ פיננסי טומן בחובו חשיבות גבוהה להטמעת הרגלים אשר יאפשרו התנהלות כלכלית חכמה.
וכידוע, אנחנו חיים במדינה בה יוקר המחייה נמצא במגמת עלייה מתמדת – ואם לא נלמד לסגל התנהלות נבונה, אנו עלולים למצוא את עצמנו מתקשים לעמוד בהוצאות היומיומיות.
אז נשאלת השאלה, אם באמת מומלץ להכניס יועץ פנסיוני לתמונה או עדיף לנסות ולשנות הרגלים כלכליים באופן עצמאי.

תפקידו של יועץ פיננסי

ראשית כל קיימת חשיבות גבוהה שההגדרה של יועץ פיננסים יכולה לכלול בתוכה מספר בעלי תפקידים בעלי הגדרה שונה.
בין היתר: יועץ משכנתאות – אשר מתמחה באופן פרטני ביצירת תמהיל משכנתא אשר מותאם ללקוחותיו. בנוסף, יועץ זה יסייע בכל הפעולות הנדרשות אשר יאפשרו לקבל את ההלוואה מלכתחילה.
יועץ פנסיוני –  אשר יכול לסייע בבחירת קרן הפנסיה המתאימה או לשפר את הקרן קיימת.
יועץ השקעות – אשר שירותיו מיועדים עבור כאלו המחפשים אחר אפיקי השקעה מתאימים.
יועץ כלכלת משפחה – אשר תפקידו הוא לסייע למשפחה להטמיע שינויים בכל מה שקשור להתנהלות הכלכלית שלהם ולייצר עבורם תוכנית כלכלית אשר תשרת אותם לאורך שנים רבות קדימה.
אז בכדי לבחור ביועץ המתאים, חשוב בשלב הראשון להגדיר את המטרות והצרכים בגינם עולה הצורך בשירותים שלו מלכתחילה – האם לדוגמא, אתם מעוניינים ביועץ אשר יסייע לכם בצעד כלכלי ספציפי בחיים אותו אתם מבקשים לעשות? או האם אתם מחפשים יועץ על מנת שיסייע לכם להטמיע התנהלות כלכלית חכמה יותר?
בחירת היועץ אמורה להתבסס על המטרות וכמובן, אמורה להתבצע תוך שימת דגש על הניסיון ותחום ההתמחות שלו.

הגדרת השינויים אותם אתם מבקשים להטמיע

לפני שאתם נוקטים בצעד כזה או אחר בדרך לשינוי, חשוב שתבינו מול עצמכם אלו שינויים אתם מבקשים בכלל להטמיע: האם  לדוגמא, גיליתם לדוגמא שההוצאות שלכם על קניות בסופר הינן גבוהות במיוחד? האם אתם מרגישים שההתנהלות שלכם בכל מה שקשור לבנק היא שגויה?
ברגע שתגדירו את השינויים אותם אתם מבקשים לבצע, יהיה לכם קל יותר למצוא בסופו של דבר את איש המקצוע או את הדרך באמצעותו תוכלו לסלול את המסלול אשר יוביל אתכם אל אותו השינוי.

כיצד ניתן לשפר את ההתנהלות הכלכלית?

ישנן פעולות שונות באמצעות ניתן לעבור להתנהלות כלכלית חכמה יותר.
ניתן לדוגמא לבדוק את התיק הביטוחי הקיים – לבדוק אם קיימות כפילויות שונות – לדוגמא, 2 פוליסות כמו ביטוח תאונות אישיות ופוליסה נוספת, אשר מכילות את אותם הכיסויים – מה שיאפשר לבצע שינויים בתיק הביטוחי ולחסוך בכל חודש עשרות שקלים.
יש לתכנן בצורה מוקפדת את הקניות אותן אתם מתכננים לעשות – לדוגמא, אם אתם מעוניינים לקנות אוכל – חשוב להכין רשימה מסודרת של מצרכים ואם אתם עורכים קניות מספר פעמים בשבוע, אולי כדאי לשנות זאת לקנייה אחת גדולה – כמו כן יש לערוך השוואת מחירים ולבדוק מבצעים.
מעבר לכך, כדאי להקצות אחוז מסוים מההכנסות לצורכי חסכון – זה יכול להיות עשר אחוז ובמידה ואתם לא יכולים להרשות לעצמכם סכום שכזה, תוכלו להתחיל ב-5 אחוז ואולי לעלות עם הזמן את הסכום.

להכיר גם את האפשרויות הנוספות

מלבד ייעוץ פיננסי פרטני ואישי (אשר מהווה כשירות אשר יכול להיות כרוך בעלות כספית לא קטנה) ישנן גם אלטרנטיבות שחשוב להכיר ובין היתר: קורסים וסדנאות ייעודיות להתנהלות כלכלית חכמה. אומנם אותן המסגרות תהיינה כלליות יותר ולא כאלו אשר יותאמו אישית לדרישות ולצרכים שלכם – אבל עדיין, תוכלו לקבל באמצעותם כלים ולצבור ידע, אשר יאפשרו לכם להתנהל כלכלית בצורה נבונה יותר.

יועץ פיננסי – כיצד הוא יכול לסייע לכם?

ייעוץ פיננסי טומן בחובו חשיבות גבוהה להטמעת הרגלים אשר יאפשרו התנהלות כלכלית חכמה. וכידוע, אנחנו חיים…

תוכן שיווקי | 27 באוקטובר 2022 | תוכן שיווקי | 4 דק׳

צילום: pexels.com

ייעוץ פיננסי טומן בחובו חשיבות גבוהה להטמעת הרגלים אשר יאפשרו התנהלות כלכלית חכמה.
וכידוע, אנחנו חיים במדינה בה יוקר המחייה נמצא במגמת עלייה מתמדת – ואם לא נלמד לסגל התנהלות נבונה, אנו עלולים למצוא את עצמנו מתקשים לעמוד בהוצאות היומיומיות.
אז נשאלת השאלה, אם באמת מומלץ להכניס יועץ פנסיוני לתמונה או עדיף לנסות ולשנות הרגלים כלכליים באופן עצמאי.

תפקידו של יועץ פיננסי

ראשית כל קיימת חשיבות גבוהה שההגדרה של יועץ פיננסים יכולה לכלול בתוכה מספר בעלי תפקידים בעלי הגדרה שונה.
בין היתר: יועץ משכנתאות – אשר מתמחה באופן פרטני ביצירת תמהיל משכנתא אשר מותאם ללקוחותיו. בנוסף, יועץ זה יסייע בכל הפעולות הנדרשות אשר יאפשרו לקבל את ההלוואה מלכתחילה.
יועץ פנסיוני –  אשר יכול לסייע בבחירת קרן הפנסיה המתאימה או לשפר את הקרן קיימת.
יועץ השקעות – אשר שירותיו מיועדים עבור כאלו המחפשים אחר אפיקי השקעה מתאימים.
יועץ כלכלת משפחה – אשר תפקידו הוא לסייע למשפחה להטמיע שינויים בכל מה שקשור להתנהלות הכלכלית שלהם ולייצר עבורם תוכנית כלכלית אשר תשרת אותם לאורך שנים רבות קדימה.
אז בכדי לבחור ביועץ המתאים, חשוב בשלב הראשון להגדיר את המטרות והצרכים בגינם עולה הצורך בשירותים שלו מלכתחילה – האם לדוגמא, אתם מעוניינים ביועץ אשר יסייע לכם בצעד כלכלי ספציפי בחיים אותו אתם מבקשים לעשות? או האם אתם מחפשים יועץ על מנת שיסייע לכם להטמיע התנהלות כלכלית חכמה יותר?
בחירת היועץ אמורה להתבסס על המטרות וכמובן, אמורה להתבצע תוך שימת דגש על הניסיון ותחום ההתמחות שלו.

הגדרת השינויים אותם אתם מבקשים להטמיע

לפני שאתם נוקטים בצעד כזה או אחר בדרך לשינוי, חשוב שתבינו מול עצמכם אלו שינויים אתם מבקשים בכלל להטמיע: האם  לדוגמא, גיליתם לדוגמא שההוצאות שלכם על קניות בסופר הינן גבוהות במיוחד? האם אתם מרגישים שההתנהלות שלכם בכל מה שקשור לבנק היא שגויה?
ברגע שתגדירו את השינויים אותם אתם מבקשים לבצע, יהיה לכם קל יותר למצוא בסופו של דבר את איש המקצוע או את הדרך באמצעותו תוכלו לסלול את המסלול אשר יוביל אתכם אל אותו השינוי.

כיצד ניתן לשפר את ההתנהלות הכלכלית?

ישנן פעולות שונות באמצעות ניתן לעבור להתנהלות כלכלית חכמה יותר.
ניתן לדוגמא לבדוק את התיק הביטוחי הקיים – לבדוק אם קיימות כפילויות שונות – לדוגמא, 2 פוליסות כמו ביטוח תאונות אישיות ופוליסה נוספת, אשר מכילות את אותם הכיסויים – מה שיאפשר לבצע שינויים בתיק הביטוחי ולחסוך בכל חודש עשרות שקלים.
יש לתכנן בצורה מוקפדת את הקניות אותן אתם מתכננים לעשות – לדוגמא, אם אתם מעוניינים לקנות אוכל – חשוב להכין רשימה מסודרת של מצרכים ואם אתם עורכים קניות מספר פעמים בשבוע, אולי כדאי לשנות זאת לקנייה אחת גדולה – כמו כן יש לערוך השוואת מחירים ולבדוק מבצעים.
מעבר לכך, כדאי להקצות אחוז מסוים מההכנסות לצורכי חסכון – זה יכול להיות עשר אחוז ובמידה ואתם לא יכולים להרשות לעצמכם סכום שכזה, תוכלו להתחיל ב-5 אחוז ואולי לעלות עם הזמן את הסכום.

להכיר גם את האפשרויות הנוספות

מלבד ייעוץ פיננסי פרטני ואישי (אשר מהווה כשירות אשר יכול להיות כרוך בעלות כספית לא קטנה) ישנן גם אלטרנטיבות שחשוב להכיר ובין היתר: קורסים וסדנאות ייעודיות להתנהלות כלכלית חכמה. אומנם אותן המסגרות תהיינה כלליות יותר ולא כאלו אשר יותאמו אישית לדרישות ולצרכים שלכם – אבל עדיין, תוכלו לקבל באמצעותם כלים ולצבור ידע, אשר יאפשרו לכם להתנהל כלכלית בצורה נבונה יותר.

כתבות נוספות שעשויות לעניין אותך
פרשנות: אלה הקווים האדומים שישראל צריכה להקפיד עליהם בעסקה לשחרור חטופים

ד"ר עומר דוסטרי

על רקע השמועות בדבר עסקת חטופים מתקרבת, להלן מספר דגשים וקווים אדומים שישראל חייבת להקפיד עליהם

פרשנות: כל ילד ברצועת עזה יודע כי המרתף של שיפא משמש מקלט לארגוני טרור

יוני בן מנחם

חשוב מאוד שצה"ל ימצא הוכחות נוספות לפעילות הטרור של חמאס בבית החולים ומתחתיו, כדי להדוף את הטענות השקריות של חמאס לפיהן מערכת ההסברה הישראלית ניפחה את הסיפור

מציאות vs חדשות

איל לוינטר

כלכלת רוסיה אינה קורסת, ההפגנות בירדן לא מביאות לנפילת השלטון, המהגרים אינם שוטפים את אירופה, ו"תמונת השנה" התגלתה כפייק ניוז. כמה הערכות שגויות ש"עשו כותרות" בעיתונות הישראלית ובעולם

מתברר שמרבית הנשק לדאע"ש הגיע בכלל מסין ומרוסיה

צוות אפוק

מחקר חדש מצייר תמונה מפתיעה

האם הגיע הזמן שצה"ל יהפוך לצבא מקצועי?

ירון בוסקילה

מזה שנים רבות מודל "צבא העם" ההיסטורי, יציר כפיו של דוד בן גוריון, נמצא תחת לחצים הולכים וגוברים לשינוי. סקר מיוחד שערך המרכז לביטחון לאומי ודמוקרטיה לפני שנה, חקר, בדק ומצא כי מודל החברה

נמשכת החקירה נגד ביידן: ראש ה-FBI אישר שקיים מסמך המכיל דיווח על עסקת שוחד, לכאורה, בה מעורב ביידן

צוות מגזין אפוק

המסמך, שעדיין לא הוצג על ידי ה-FBI מציג לכאורה מעורבות של ביידן מהתקופה בה כיהן כסגן נשיא ארה"ב

שתפו: