מצאתם לא מעט טיפים הקשורים לניהול תיק השקעות? הגיע הזמן שתקבלו מענה לכל השאלות המעסיקות אתכם. ברגע שתקבלו מענה לשאלות המעסיקות אתכם, יהיה לכם הרבה יותר קל לבחור כיצד לפעול. שכן כל צעד שתעשו במישור הספציפי הזה עשוי לקדם אתכם קדימה או להחזיר אתכם לאחור. מסיבה הזאת החלטנו להכין לכם מדריך מלא למשקיעים בעזרתו תוכלו לקבל מענה לכל השאלות. אחרי קריאת המאמר מה שלא היה לכם ברור, יהפוך להיות ברור מאי פעם. כך תוכלו להבין כיצד תיקי ההשקעות שלכם יספקו את הסחורה. מה שהיה נראה לכם עד לא מזמן כדבר לא מציאותי, יהפוך למציאות בת קיימה. תנצלו את הכוח שיש לכם כדי להוציא את המקסימום מהכלים העומדים לרשותכם.

מהו תיק השקעות?

ברוב המקרים האחריות על ניהול התיק נמצאת בידיים של איש מקצוע מנוסה ומיומן. אך עדיין אין זה אומר שאתם לא צריכים להבין מהי המשמעות של תיק השקעות. מדובר על תיק וירטואלי שבו משקיע מנהל את כל ההשקעות שאותן הוא עושה. הרי בעולם שבו אנו חיים ניתן למצוא לא מעט אפיקי השקעה שונים שלכל אחד מהם יתרונות לצד חסרונות. תיקי השקעות מאפשרים לכל משקיע להיות תמיד עם היד על הדופק בכל מה שקשור להשקעות. הוא יכול להחליט כמה הוא מוכן להשקיע ומהי רמת הסיכון שאותה הוא מוכן לקחת על עצמו, ןכך לבנות את התיק עם כל אפיקי ההשקעה המתאימים. שיחה קצרה עם מנהל התיק שלכם עשוי לשפוך לא מעט אור על כל סימני השאלה שמעסיקים אתכם.

האם ניתן לנהל תיק השקעות לבד?

באופן עקרוני ניתן לנהל תיק השקעות גם ללא עזרה של איש מקצוע מיומן. האפשרות הזאת קיימת, אך היא כמובן אינה מומלצת. הסיבה לכך היא שניהול תיקי השקעות אינו דבר של מה בכך, בטח אם אין לכם ניסיון בתחום הזה. לרוב התועלת תהיה פחותה והסכנה תהיה גדולה באופן משמעותי. כל טעות קטנה בניהול התיק עלולה להחזיר אתכם כמה צעדים אחורה, ותפריע לכם להתקדם קדימה. למרות הרצון לשלוט במה שקורה, אנו מציעים לכם לשחרר את הנושא של ניהול התיק. העבירו את האחריות לניהול התיק לאיש מקצוע ש"חי ונושם" את התחום הזה. איש מקצוע שיודע מה צריך לעשות כדי לנהל את התיק ולהביא אתכם אל עבר השגת המטרות.

 מהם היתרונות של תיק השקעות?

• תיק השקעות מאפשר לכם לעשות סדר בכל הבחירות שאותן תעשו. כלומר, כל ההשקעות שלכם מנוהלות במקום אחד, מה שיקל עליכם לעקוב אחריהן. ללא תיק השקעות הבלגן עשוי להיות משמעותי מאוד, והסיכוי שתלכו לאיבוד יהפוך להיות ממשי.
• כל ההשקעות בתיקי ההשקעות הן נזילות, כלומר תוכלו להשתמש בכסף מתי שתצטרכו. יש כאלה המעדיפים להשקיע את הכסף לטווח הרחוק, אחרים מעדיפים לעשות זאת לטווח הקצר. אתם אלה שקובעים מתי תמשכו את הכסף, וכמובן מתי תפקידו סכומים נוספים.
• באמצעות תיק השקעות תהיה לכם אפשרות לראות מה קורה עם הכסף שלכם. הכסף עצמו נמצא בחשבון על שמכם, ולכן תהיה לכם אפשרות למעקב. השקיפות בהקשר הזה הכרחית מאוד, כך שלא תרגישו כי אינכם יודעים מה קורה עם הכסף שאותו החלטתם להשקיע.
• כל עוד בחרתם מנהל תיקי השקעות מנוסה, תהיה לכם אפשרות לראות תוצאות מעולות. חלק מהתוצאות צפויות אפילו להפתיע אתכם, ולגרום לכם להיות מרוצים מאוד. כל עוד יש לכם אפשרות לתת לכסף שלכם לעבוד עבורכם, מוטב כי תנצלו את האפשרות הזאת.

מהי העלות של ניהול תיק השקעות?

כמו שהבנתם ניהול תיק השקעות זאת משימה שרק איש מקצוע מנוסה יכול לבצע. האינטרס שלכם יהיה לבחור באדם שתוכלו לסמוך עליו בעיניים עצומות. אך העלות של ניהול התיק היא פרמטר שתצטרכו להתייחס אליו כמו לפרמטרים אחרים. העלות של התיק משתנה בהתאם לאיש המקצוע או לחברת הניהול אותה תבחרו. לכל אחד יש המחיר שאותו הוא לוקח בעבור השירותים שאותם הוא מספק. לרוב מדובר על עלות של כמה עשרות שקלים בחודש, אך ככל שניהול התיק מורכב יותר המחיר צפוי לעלות. כל עוד מדובר על ניהול מנוסה ואפקטיבי, אין סיבה שלא תהיו מוכנים לשלם את הסכום הזה.

 במי מומלץ לבחור לצורך ניהול התיק?

הגעתם למסקנה כי ניהול תיק השקעות זוהי משימה שתהיה כבדה עליכם? מוטב לכם לחפש את האיש הנכון ולגייס אותו לטובת ביצוע המשימה. יהיה עליכם לחפש איש מקצוע בעל ניסיון עשיר – כזה שתוכלו לסמוך עליו שיבצע את המשימה כמו שצריך. תחפשו מנהל תיקי השקעות שיביא קבלות על ניהול תיקי השקעות של אנשים אחרים. אל תסמכו רק על הבטחות שנזרקות לאוויר או שתתפתו לקבל מחירים זולים מן הרגיל. תוודאו היטב כי האדם שמופקד על ביצוע המשימה יהיה האדם הנכון לבצע אותה.

 תוך כמה זמן ניתן יהיה להרוויח?

גם כאן קשה מאוד לתת תשובה שתהיה נכונה בכל המקרים. הרי כל תיק השקעות מנוהל בצורה קצת אחרת, ולכן ההתקדמות בין תיק כזה לאחר תהיה התקדמות שונה. האינטרס שלכם והאינטרס של מנהל התיק תהיה לראות התקדמות מהירה ככל האפשר. אך עדיין חובה לבצע את הצעדים באופן זהיר בשביל למנוע מקרים של נפילות גדולות. גם רמת הסיכון אותה תבחרו עשויה להשפיע על הזמן שאותו יהיה עליכם להמתין עד שתתחילו לראות רווח. ברוב המקרים אנו מדברים על מספר שבועות עד אשר תוכלו להתחיל לראות ניצנים ראשונים של התקדמות.